这份名单是什么
国家银行（BNM）设有一份金融消费者警示名单（Financial Consumer Alert List），常简称为FCA名单。名单列出的是未根据国家银行所执行的法律和条例获得授权或批准的公司和网站。
国家银行形容这份名单是提高公众对相关实体或计划认识的指南。名单根据公众的举报更新，国家银行会先评估被举报的实体或计划。
最新名单刊登在bnm.gov.my/fca。国家银行会定期更新，因此应以网上版本为准。例如，2026年8月3日的一次更新就新增了40个实体。
名单能告诉你什么，不能告诉你什么
如果某个名字出现在名单上，表示国家银行认定它未根据国家银行所执行的法律获得授权或批准。在与该公司或网站往来之前，应留意这项警示。
这份名单并不完整。国家银行表示，名单只是供公众参考的指南。没有出现在名单上的公司，并不代表已确认持有执照。
国家银行也表示，名单不应被视为确认任何实体或计划目前或曾经获得国家银行发出执照或受其监管。
部分条目标注了“potential clone entity”（疑似克隆实体），意思是该方可能在使用某家正规公司的名称或资料。如果一家公司与知名公司同名，应确认你接触的是真正的公司及其官方网站。
如何自行查核一家公司
在bnm.gov.my/fca的FCA名单中搜索该公司或网站的名称。
如果是国家银行发出执照或批准的银行、保险公司及其他机构，可到bnm.gov.my查阅国家银行的金融业参与者名录（Financial Sector Participants Directory）。国家银行指出，没有列在名录中的实体不一定属于其管辖范围，因为其他活动由其他监管机构负责。
至于股票、单位信托和衍生产品等投资，可到sc.com.my/investment-checker查核。马来西亚证券监督委员会（SC）的Investment Checker会显示某人或某公司是否已向证监会领取执照或注册，并会标示列入SC投资者警示名单（Investor Alert List）的名字。
SmartChecker也为其收录的公司提供注册记录和评价，并附上官方来源的链接。
如有疑问，可拨打BNMLINK热线1-300-88-5465（星期一至五，上午9时至下午5时），或使用bnmlink.bnm.gov.my的e-LINK表格。如果已经因非法计划蒙受损失，国家银行建议立即致电你的银行热线或NSRC热线997，并报警。
常见问题
FCA名单和SC投资者警示名单一样吗？不一样。FCA名单由国家银行负责，涵盖其所执行法律下的活动；投资者警示名单则由证监会负责，涵盖资本市场。两份名单都值得查看。
如果某公司不在FCA名单上，是否表示它持有执照？不一定。名单并不完整，没有被列入并不能证明什么。应向相关监管机构查核该公司的执照。
在哪里可以找到这份名单？名单刊登在bnm.gov.my/fca，并会定期更新。
“potential clone entity”是什么意思？它标示的是可能在模仿正规公司名称或资料的一方，因此应确认你接触的是真正的公司。
本文英文版：smartchecker.my/article/bnm-financial-consumer-alert-list/