在马来西亚，帮投资者处理股票交易户口的人，一般被称为股票经纪（remisier）或交易代表（dealer's representative）。任何经常从事受监管活动（例如证券交易）的人，都必须持有马来西亚证券监督委员会（SC）发出的资本市场服务代表执照（CMSRL）。
为什么个人和公司都要查
持牌代表并不是单独作业。证监会指出，打算经常从事受监管活动的人，必须通过持有资本市场服务执照（CMSL）的公司申请CMSRL，这家公司称为“主事公司”（principal）。证监会也提到，代表可以从一家主事公司转到另一家。
因此，完整的查证分两步：第一，确认这个人持有执照；第二，确认他所说代表的公司也持有执照，并且与该代表记录上显示的主事公司一致。
执照也只涵盖特定活动，例如证券交易、期货合约交易或基金管理。持有其中一项活动执照，并不代表自动获准从事其他活动。
如何使用证监会投资查询工具
前往 sc.com.my/investment-checker。证监会表示，这个工具可用来查证个人或机构是否获证监会授权，在马来西亚提供、推广或销售资本市场产品与服务。
选择查询个人，可按类别筛选，包括 Licensed Representative（持牌代表）、Registered Person（注册人士）、Marketing Representatives（营销代表）及 Financial Planners（理财规划师）。可用姓名查询，证监会也允许以身份证或护照号码查询。
仔细核对结果，包括全名、执照涵盖的活动及主事公司。如果对方给过名片，或在聊天中报过名字，请逐字核对拼写。
证监会也在 sc.com.my 设有“Licensed and Registered Persons”页面，部分类别（例如营销代表）提供名单下载。
如果名字显示为未获授权怎么办？
列入证监会投资者警示名单（Investor Alert List）的名字，也会出现在投资查询工具的结果中，并标示为 Unauthorised（未获授权）。证监会的例子包括冒用其他公司名称的疑似克隆实体。看到这种情况，应视为明确的警示信号。
如果完全找不到这个人，或资料对不上，请先致电证监会 03-6204 8999 查询，再作打算。SmartChecker 也为所列公司提供注册记录和评价，方便读者把公司名称与官方资料对照。
常见问题
股票经纪和交易代表是一样的吗？这两个称呼一般都指代表股票经纪行为客户进行证券交易的人，这类人士必须持有证监会执照。
单位信托顾问也可以这样查吗？证监会把有关单位信托及私人退休计划顾问操守的投诉交由FIMM处理，因此也可以向FIMM查询。
如果对方说自己是“注册”而不是“持牌”呢？证监会把持牌代表和注册人士分为不同类别，投资查询工具会显示每个名字属于哪一类。
持有执照就代表投资安全吗？不是。执照只说明此人获证监会授权，并不说明某项产品是否适合你，也不说明它的表现。
本文英文版：smartchecker.my/article/check-licensed-remisier-sc/