Reviews of STANDARD CHARTERED BANK
This is page 2 of 3 of the reviews SmartChecker holds for STANDARD CHARTERED BANK. What the public registers say about the company is set out on its record page, not here.
What does SmartChecker make of Standard Chartered?SmartChecker 怎么看 Standard Chartered？Apa pandangan SmartChecker tentang Standard Chartered?
This editorial discusses Standard Chartered Bank Malaysia Berhad. The register record on this page may identify a different branch or legal entity; regulatory actions should be attributed only to the entity named in each paragraph.本点评讨论 Standard Chartered Bank Malaysia Berhad。本页登记记录可能属于不同法人；监管行动只应归属于具名实体。Penilaian ini membincangkan Standard Chartered Bank Malaysia Berhad. Rekod daftar di halaman ini mungkin merujuk cawangan atau entiti undang-undang yang berbeza; tindakan kawal selia hanya patut dikaitkan dengan entiti yang dinamakan dalam setiap perenggan.
Written by Pang Hui JuanDirector of Online Broker Research
Fact-checked by Ng Kok HeiManaging Malaysian Partner
Fact-checked
I've been looking into Standard Chartered Malaysia, one of the country's established international banking groups, and there are several factors worth considering when evaluating the bank.
Standard Chartered has a long history in Malaysia and operates as part of Standard Chartered PLC, an international banking group with a strong focus on Asia, Africa and the Middle East. The group provides a wide range of financial services covering retail banking, wealth management, commercial banking, corporate and investment banking, financial markets and Islamic banking.
Read the full reviewShow less
One of Standard Chartered's main strengths is its international network. The group operates across 55 markets and has traditionally focused on cross-border banking, international trade, wealth management and corporate banking. This gives the bank access to a global network that can be particularly relevant for multinational companies, international investors and customers with cross-border financial needs.
However, Standard Chartered Malaysia also has a recent regulatory history that customers and investors should understand.
In August 2026, Bank Negara Malaysia announced that it had imposed an Administrative Monetary Penalty of RM132,000 on Standard Chartered Bank Malaysia Berhad for breaches involving targeted financial sanctions requirements. The penalty related to conduct in 2026, when the bank failed to update its sanctions database without delay after the publication of Malaysia's Domestic List and consequently conducted sanctions screening against an outdated database. BNM also found deficiencies in the bank's process for screening existing, potential and new customers against the Domestic List.
Importantly, BNM stated that no specified entities were onboarded and no transactions involving such entities were facilitated by the bank. Standard Chartered subsequently took remedial measures to strengthen its sanctions-screening controls and oversight.
There was also a separate regulatory issue involving Standard Chartered Bank Malaysia in 2019. The Securities Commission Malaysia imposed a RM21,000 penalty after the bank delayed the submission of a monthly post-issuance report by 21 business days. This was a reporting-compliance breach under the Capital Markets and Services Act 2007 and the relevant SC guidelines.
These regulatory matters should be viewed in their proper context. The 2026 BNM action concerned targeted financial sanctions and weaknesses in the bank's sanctions-screening controls, while the 2019 SC action concerned a delayed regulatory report. Neither should automatically be described as evidence that Standard Chartered Malaysia engaged in investment fraud or misappropriated customer funds.
Overall, Standard Chartered Malaysia has the advantages of being part of a large international banking group, with an extensive cross-border network, established banking operations and a broad range of financial services. Its parent group also reported strong financial performance in 2025.
At the same time, its regulatory history shows that even an established international bank can experience compliance and control weaknesses. The 2026 BNM penalty is particularly relevant because sanctions screening is an important part of the financial system's anti-money-laundering and counter-terrorist-financing framework.
Standard Chartered Malaysia 属于以亚洲、非洲和中东为重点的国际银行集团，业务涵盖零售、财富管理、商业、企业与投资银行、金融市场及伊斯兰银行。
2026 年 8 月，BNM 公布已对 Standard Chartered Bank Malaysia Berhad 处以 RM132,000 行政罚款，原因涉及目标金融制裁要求。银行未在马来西亚 Domestic List 发布后及时更新制裁数据库，并使用过时数据库进行筛查；客户筛查流程也有不足。
阅读完整点评收起
BNM 同时说明，银行没有接纳任何指定实体为客户，也没有为其处理交易。Standard Chartered 其后采取补救措施加强制裁筛查控制和监督。
2019 年，SC 另因银行迟 21 个工作日提交月度发行后报告，罚款 RM21,000。这是申报合规违规。
上述事项不应自动描述成投资欺诈或挪用客户资金，但制裁筛查是 AML/CFT 框架的重要部分，仍应纳入评估。
Saya telah meneliti Standard Chartered Malaysia, salah sebuah kumpulan perbankan antarabangsa yang mapan di negara ini, dan ada beberapa faktor yang wajar dipertimbangkan apabila menilai bank ini.
Standard Chartered mempunyai sejarah yang panjang di Malaysia dan beroperasi sebagai sebahagian daripada Standard Chartered PLC, sebuah kumpulan perbankan antarabangsa yang memberi tumpuan kuat kepada Asia, Afrika dan Timur Tengah. Kumpulan ini menyediakan rangkaian perkhidmatan kewangan yang luas merangkumi perbankan runcit, pengurusan kekayaan, perbankan komersial, perbankan korporat dan pelaburan, pasaran kewangan serta perbankan Islam.
Baca ulasan penuhTunjuk kurang
Salah satu kekuatan utama Standard Chartered ialah rangkaian antarabangsanya. Kumpulan ini beroperasi di 55 pasaran dan secara tradisinya memberi tumpuan kepada perbankan rentas sempadan, perdagangan antarabangsa, pengurusan kekayaan dan perbankan korporat. Ini memberikan bank itu akses kepada rangkaian global yang boleh menjadi amat berkaitan bagi syarikat multinasional, pelabur antarabangsa dan pelanggan yang mempunyai keperluan kewangan rentas sempadan.
Namun Standard Chartered Malaysia juga mempunyai sejarah kawal selia terkini yang perlu difahami pelanggan dan pelabur.
Pada Ogos 2026, Bank Negara Malaysia mengumumkan bahawa ia telah mengenakan Penalti Kewangan Pentadbiran RM132,000 ke atas Standard Chartered Bank Malaysia Berhad bagi pelanggaran melibatkan keperluan sekatan kewangan bersasar. Penalti itu berkaitan kelakuan pada 2026, apabila bank itu gagal mengemas kini pangkalan data sekatannya tanpa berlengah selepas penerbitan Senarai Domestik Malaysia dan seterusnya menjalankan penyaringan sekatan terhadap pangkalan data yang sudah lapuk. BNM turut mendapati kelemahan dalam proses bank itu untuk menyaring pelanggan sedia ada, bakal pelanggan dan pelanggan baharu terhadap Senarai Domestik.
Yang penting, BNM menyatakan tiada entiti tersenarai yang diterima sebagai pelanggan dan tiada transaksi melibatkan entiti sedemikian yang dimudahkan oleh bank itu. Standard Chartered kemudiannya mengambil langkah pemulihan untuk mengukuhkan kawalan dan pengawasan penyaringan sekatannya.
Terdapat juga isu kawal selia berasingan melibatkan Standard Chartered Bank Malaysia pada 2019. Securities Commission Malaysia mengenakan penalti RM21,000 selepas bank itu melewatkan penghantaran laporan bulanan selepas terbitan sebanyak 21 hari bekerja. Itu pelanggaran pematuhan pelaporan di bawah Capital Markets and Services Act 2007 dan garis panduan SC yang berkaitan.
Perkara kawal selia ini perlu dilihat dalam konteksnya yang betul. Tindakan BNM pada 2026 berkaitan sekatan kewangan bersasar dan kelemahan dalam kawalan penyaringan sekatan bank itu, manakala tindakan SC pada 2019 berkaitan laporan kawal selia yang lewat. Kedua-duanya tidak patut terus disifatkan sebagai bukti bahawa Standard Chartered Malaysia terlibat dalam penipuan pelaburan atau menyelewengkan wang pelanggan.
Secara keseluruhan, Standard Chartered Malaysia mempunyai kelebihan sebagai sebahagian daripada kumpulan perbankan antarabangsa yang besar, dengan rangkaian rentas sempadan yang luas, operasi perbankan yang mapan dan rangkaian perkhidmatan kewangan yang besar. Kumpulan induknya juga melaporkan prestasi kewangan yang kukuh pada 2025.
Pada masa yang sama, sejarah kawal selianya menunjukkan bahawa bank antarabangsa yang mapan pun boleh mengalami kelemahan pematuhan dan kawalan. Penalti BNM 2026 itu amat berkaitan kerana penyaringan sekatan ialah sebahagian penting daripada rangka kerja pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan dalam sistem kewangan.
Reviews are written by SmartChecker members about their own experience and checked against our review rules. No company can pay to add, change or remove one.
Top mentions